Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür brauchen.
Unsere AML Richtlinie
Wir setzen die Antigeldwäscheregeln unserer Lizenzbehörde in Anjouan (Lizenznummer ALSI-202409021-F12) konsequent um. Als Betreiber mit Sitz bei Ruby Entertainment N.V. unterliegen wir den dortigen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Unser Risikomanagement umfasst Kundendue-Diligence, laufende Transaktionsüberwachung und interne Verdachtsmeldung an die zuständigen Behörden. Verstöße ziehen Sperren und Aussetzung von Auszahlungen nach sich.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung erfolgt spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in Einzelfällen schon bei der Registrierung oder bei Überschreitung bestimmter Transaktionsschwellen. Ohne vollständige KYC-Prüfung zahlen wir kein Geld aus.
- Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
- Adressnachweis, maximal 3 Monate alt (Stromrechnung, Meldebescheinigung, Bankkontoauszug)
- Nachweis zur Zahlungsmethode (Kopie der Karte, Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse)
So läuft die Prüfung ab
Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Account hoch. Unser Compliance-Team bearbeitet vollständige Einsendungen innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Unleserliche oder unvollständige Unterlagen verlängern die Frist, wir melden uns dann per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat.
- Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
- Im Bereich Verifizierung hochladen
- Bearbeitung durch unser Compliance-Team (24 bis 72 Stunden)
- Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen direkte Anfrage
Datenschutz
Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und zugriffsbeschränkt. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen die Daten, eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, soweit gesetzlich vorgeschrieben.
Herkunft Ihrer Einzahlungen
Bei auffälligem Spielverhalten, ungewöhnlich großen Einzahlungen oder gestaffelten Transaktionen nahe an Schwellenwerten dürfen wir einen Nachweis der Herkunft der Mittel verlangen. Das gehört zu den Sorgfaltspflichten aus unserer Anjouan-Lizenz.
Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Vermögensverkäufe. Die Prüfung dauert je nach Umfang wenige Werktage; die Auszahlung pausieren wir bis zum Abschluss.
Kontrolle von Einzahlungen
Regeln für Ein- und Auszahlungen
Jede Transaktion läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das untypische Muster markiert. Manuell geprüfte Fälle bearbeiten wir innerhalb von 72 Stunden. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); Kryptoauszahlungen auf die Wallet-Adresse der Einzahlung.
| Transaktionsart | Bedingung | Frist |
|---|---|---|
| Einzahlung | ab 30 EUR, 13 Zahlungsmethoden | sofort, bei Auffälligkeit manuell |
| Auszahlung | ab 30 EUR, 8 Methoden | E-Wallets und Krypto 0 bis 24 Stunden |
| Kartenauszahlung | Same-Methode-Regel | 1 bis 5 Werktage |
| Wochenlimit | maximal 5.000 EUR | Grenzwert je Kalenderwoche |
Beträge über 5.000 EUR pro Woche können wir nicht auszahlen, Ausnahmen gelten ausschließlich für höhere VIP-Stufen unseres Treueprogramms. Gebühren berechnen wir für keine Auszahlung.
Wenn Dokumente fehlen
Fehlen oder scheitern Dokumente, beschränken wir den Account schrittweise. Betroffen sind Einzahlung, Spielteilnahme und Auszahlung; bestehende Guthaben bleiben unangetastet und werden nach erfolgreicher Verifizierung freigegeben.
Bei Verdacht auf gefälschte Unterlagen, Identitätsbetrug oder Verwendung fremder Zahlungsmittel schließen wir den Account dauerhaft und erstatten verbleibende Beträge nur auf die verifizierte Ursprungsmethode. Meldungen an die Finanzbehörde bleiben in solchen Fällen unserer Entscheidung vorbehalten.
- Erinnerung per E-Mail 72 Stunden nach der Auszahlungsanfrage
- Aussetzung der Auszahlung nach 7 Tagen ohne Unterlagen
- Einschränkung von Einzahlungen nach 30 Tagen
- Dauerhafte Kontosperrung bei Fälschungsvorwurf
Wie lange wir Daten speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab Kontoschließung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Diese Fristen schützen Sie als Spieler und uns als Betreiber bei späteren behördlichen Nachfragen.
Häufig gestellte Fragen
Kann ich vor der Verifizierung spielen?
Ja, Einzahlungen und Spielteilnahme sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung benötigen wir Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis.
Warum erhalte ich meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?
Wir wenden die Same-Methode-Regel an und zahlen auf die Methode bzw. Wallet aus, über die eingezahlt wurde. Das schützt Sie vor Missbrauch Ihres Accounts.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
Vollständige und lesbare Unterlagen prüfen wir innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail.
Was passiert mit meinen Daten nach der Kontoschließung?
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen fünf Jahre ab Schließung auf und löschen oder anonymisieren sie danach.